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Accueil » Conseil en gestion de patrimoine » Gérer votre patrimoine

Gestion de votre patrimoine professionnel et privé

Faire évoluer son patrimoine

Constituer et gérer votre patrimoine avec anticipation pour répondre à vos besoins privés et professionnels tout en tenant compte de l’intérêt de vos proches.

Définissez vos objectifs

La stratégie patrimoniale doit évoluer en fonction des aléas de la vie. Il faut anticiper certains événements (acquisition de la résidence principale, naissance, mariage, études des enfants, …) et épargner de manière appropriée.

Anticipez

Il est judicieux de commencer à épargner le plus tôt possible afin de se constituer une réserve.

Investir au fil du temps permet de sécuriser son épargne.

Choisissez bien vos placements

De nombreux placements existent tels que les livrets, les plans d’épargne, les assurances vie, ou l’immobilier.

Un bon patrimoine doit être diversifié et évoluer selon le contexte environnemental, économique, juridique et fiscal.

Ne vous laissez pas tenter par la « défiscalisation »

La fiscalité n’est qu’un plus.

A titre d’exemple, pour un investissement immobilier, la situation géographique est primordiale.

Gérer votre patrimoine privé

Bien définir vos objectifs

CAP SYNERGY vous aidera à choisir les solutions adaptées à votre cas et à vos objectifs. Parmi une multitude de produits et supports financiers vous n’aurez jamais le temps de vous renseigner sur ceux qui vous correspondent.

Gérer votre patrimoine immobilier privé

Dans un premier temps, il est généralement constitué de la résidence principale. Il y a ensuite d’autres possibilités de valoriser son patrimoine immobilier :

L’immobilier de rapport utilisé dans le cadre d’un investissement locatif.
L’immobilier commercial qui peut être celui de de votre activité principale.

Gérer votre patrimoine immobilier professionnel

En règle générale, il convient de dissocier l’actif immobilier professionnel du reste de l’actif de votre entreprise.

Différents montages sont possibles tels que :

Le bail à construction

Ce montage peut être judicieux dans deux cas : Un jeune entrepreneur (l’exonération fiscale complète s’active au bout de 30 ans) ou dans le cas d’une entreprise familiale où le chef d’entreprise a prévu de la transmettre à l’un de ses enfants.

La société civile

Il s’agit d’une structure particulièrement adaptée qui offre une souplesse juridique et fiscale.

Attention à respecter certaines règles notamment sur la fixation des loyers.

La SCI permet aussi de percevoir un revenu complémentaire en cas de revente de l’entreprise.